С 1 сентября Росфинмониторинг получил возможность отслеживать банковские операции граждан России.
Как сообщил в интервью «Газете.Ru» юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве Александр
Хаминский, россиянам лучше отказаться от шуток при указании назначения платежа.
Он предупредил, что если в комментарии к переводу написать, например, «на совершение диверсий», это может привести к проверке со стороны силовиков.«Комментарии к банковским переводам – это не лучшее место для юмора.
Хотя большинство переводов проходит автоматически, назначение платежа может анализироваться внутренними системами банка", - заявил экономист, отметив, что неоднозначные, провокационные или двусмысленные формулировки способны привлечь внимание и вызвать дополнительные вопросы.Хаминский отметил, что сообщение адресату в мобильном банке не следует путать с обычной перепиской в чатах:
оно входит в состав данных о банковской операции, а такие сведения защищены законом о банковской тайне.
При этом он напомнил, что законодательство допускает передачу этих сведений госорганам в определенных случаях.Если в комментарии указать фразу про диверсии или подрывную деятельность, это, конечно, не приведет автоматически к открытию уголовного дела, однако потенциально может стать поводом для детальной проверки как самой транзакции, так и личности отправителя.
По словам юриста, для привлечения к уголовной ответственности необходимы конкретные юридические основания и доказательства совершенного преступления, а не одна лишь неудачная шутка.Хаминский также рассказал, каких тем стоит избегать в комментариях к переводам.
По его словам, все банковские организации обязаны выполнять требования закона о борьбе с отмыванием доходов, поэтому их системы автоматически анализируют текст в поле «сообщение получателю».
Наибольший риск могут нести формулировки, касающиеся незаконных действий: терроризм, оружие, наркотики, взятки, отмывание денег, мошенничество, азартные игры, а также намёки на фиктивные сделки или угрозы.Эксперт подчеркнул, что даже если подобные слова употребляются в шутку, программа не умеет понимать контекст.
Он добавил, что последствия такого юмора могут затронуть не только отправителя, но и получателя денег.
Пока банк будет выяснять обстоятельства, средства могут заморозить, а обеим сторонам придется объяснять, какой смысл на самом деле был вложен в комментарий, и при необходимости доказывать законность денежного перевода.
Сообщает aif.ru
Новость из рубрики: Главные новости
Поделиться новостью:
Топ новости часа
- "Продолжаю верить в справедливость и закон". Владислав Бакальчук раскрыл детали судебных разбирательств с бывшей женой Татьяной Ким...
- В Курской области выявили 28 случаев фиктивной регистрации иностранных граждан...
- Депутат Нилов: у пенсионеров-должников могут удержать до 70% пенсии...
- Принц Гарри и Меган Маркл не могут найти дом после переезда в США...
- "Помните про Гитлера". Ксения Собчак заявила, что не любит домашних животных...
- «Это вам не Нива»: Рендерные снимки 5-дверной Suzuki Jimny привели автомобилистов в восторг...
18:28, 14 Сен Юрист Хаминский назвал условия увольнения без отработки Вообще, по Трудовому кодексу о желании уволиться сотрудник должен предупредить работодателя не меньше чем за две недели. И так происходит в большинст...
10:28, 06 Фев Юрист Хаминский рассказал, какое имущество не делят при разводе Когда семья распадается, главным камнем преткновения зачастую становится вопрос: что же придётся делить, а что останется в личной собственности?
Отве...
19:11, 06 Апр В сочетании с правильным питанием EMS-тренировки дают заметные результаты уже в короткие сроки EMS-тренировки — это новый и эффективный подход в фитнесе, который сочетает обычную физическую нагрузку с воздействием электрических импульсов на мыш...
02:28, 26 Янв Юрист Хаминский рассказал о новых правилах возврата технически сложного товара С 1 февраля в России начнут действовать обновленные нормы возврата технически сложных товаров, покупатели смогут требовать возмещения разницы в цене,...
10:28, 01 Окт Перец, который тушит собственное пламя: природа любит шутить Большинство гурманов хотя бы раз в жизни сталкивались с дилеммой: заказывать ли острое блюдо, рискуя обжечь рецепторы. Новое исследование открывает н...
11:28, 06 Сен Материнский капитал заберут за долги по банковским кредитам? Задолженности родителей могут привести к потере пособия. Постепенное расширение списка нужд, на которые родители могут потратить средства материнског...
17:28, 02 Апр Visa внедряет ИИ-инструменты для упрощения споров по банковским операциям Как сообщает CNBC, компания Visa представила шесть новых инструментов на базе искусственного интеллекта, направленных на модернизацию обработки споро...
15:28, 22 Июн Биткоин у $64K: распродажа на жёстких комментариях нового главы ФРС Влияние на рынок:2Картина рынкаКапитализация крипторынка сократилась за день на 2.6% до $2.2T вслед за глобальной распродажей рисковых активов на жёс...
03:28, 30 Май Эти слова в комментариях опасны: банк перекроет доступ к деньгам Финансовые организации постоянно отслеживают операции по счетам частных лиц при помощи автоматизированных систем. Если клиент не оформлен как предпри...
17:28, 31 Авг Депутат Ткачев призвал не делиться номерами и адресами в комментариях соцсетей Нередко россияне просят помощи местных властей в комментариях в соцсетях госорганов. Например, в паблике администрации города. Проблема в том, что эт...
00:28, 09 Июл Сикорский посоветовал Буданову сдерживать эмоции Министр иностранных дел Польши Радослав Сикорский отреагировал на заявление главы офиса Владимира Зеленского Кирилла Буданова (внесен в РФ в перечень...
23:28, 16 Авг Российский эксперт посоветовал отключать геолокацию на смартфоне Батарея скажет «спасибо», а личные данные останутся в безопасности, говорит Владимир Гриценко. Фото: Pexels Если пользователя беспокоит, что приложен...
21:28, 19 Сен «Актуальная фамилия»: Пригожин посоветовал SHAMAN поменять псевдоним Музыкальный продюсер Иосиф Пригожин посоветовал SHAMAN (заслуженный артист РФ Ярослав Дронов — настоящее имя певца) поменять псевдоним. Свое мн...
00:28, 06 Окт Врач посоветовал добавить в осеннее меню квашеную капусту Врач-гастроэнтеролог АО «Медицина» (клиника академика Ройтберга), кандидат медицинских наук Евгений Белоусов рассказал, что осенью особенно важно под...
18:28, 29 Май Химик Дорохов посоветовал не заливать кипяток в антипригарную сковороду Резкий перепад температур при мытье посуды разрушает антипригарное покрытие сковородок и значительно сокращает срок их службы. Об этом «Газете.Ru» ра...
22:28, 18 Сен Трамп посоветовал Стармеру применить армию для борьбы с мигрантами Президент США Дональд Трамп предложил премьеру Британии Киру Стармеру рассмотреть применение армии для борьбы с нелегальной миграцией. Президент США ...
05:28, 06 Авг Ортопед Литвиненко посоветовал самую безвредную и удобную обувь для лета Выбирая обувь на жаркий сезон, нужно искать баланс между удобством и защитой от твердых городских покрытий. Андрей Литвиненко в беседе с aif.ru отмет...
18:28, 29 Ноя Уиткофф посоветовал Киеву просить освобождения от пошлин вместо Tomahawk Спецпосланник президента США Стивен Уиткофф рекомендовал Киеву просить десятилетнего освобождения от пошлин, а не получения ракет Tomahawk, сообщает ...
01:28, 10 Мар Туск посоветовал журналистам обсуждать подорожание топлива «с другим Дональдом» Премьер-министр Польши Дональд Туск рекомендовал представителям прессы задавать вопросы о росте цен на энергоносители не ему, а президенту США Дональ...
19:28, 24 Авг Доверяй, но проверяй: Астролог посоветовал Весам внимательнее выбирать окружение Впоследствии предательства могут начаться серьезные проблемы. Практически у каждого человека есть круг людей, которым он может доверить свои сокровен...
14:28, 15 Янв Олег Тиньков* посоветовал россиянам заработать 1 млн евро, чтобы уехать из страны Олег Тиньков* посоветовал россиянам заработать 1 млн евро, чтобы уехать из страны. 58-летний основатель "Тинькофф Банка", который сам уже давно живёт...
10:28, 01 Сен Закрывать валютные счета, продавать доллар и скупать золото посоветовал легендарный инвестор из США Кирилл Сколкофф объяснил, почему «бакса» осталось жить совсем недолго. Предсказатель и провидец из мира экономики заслужил уважение всех ...
07:28, 11 Сен США обещают рост рубля: Американский банк посоветовал запасаться рублями перед ростом курса На западе уверены в том, что рубль укрепит свои позиции. Недавнее снижение Центробанком России ключевой ставки до 5,5% подстегнуло интерес западных б...
15:28, 30 Авг Юрист рассказала, в каких странах лучше разводиться Выбор страны для регистрации брака, заключения брачного договора или подачи иска о разводе — не просто технический вопрос. От него зависят финансовые...
03:28, 15 Сен Юрист рассказал о нюансах рекламы в запрещённых соцсетях Предприниматели и самозанятые с 1 сентября вынуждены были практически остановить продвижение своих товаров и услуг в аккаунтах на Facebook* и в Insta...
22:28, 26 Мар Юрист: владельцы ИИ-сервисов не отвечают за вред от дипфейков Владельцы сервисов генерации изображений и видео с помощью нейросетей не отвечают за вред, причинённый такими материалами, заявил «Известиям» юрист М...
18:28, 29 Май Юрист Султанов рассказал о рисках коммерции на дачных участках Привлечение работников для выполнения задач на дачном участке не противоречит законодательству. Об этом в беседе с RT сообщил член Ассоциации юристов...
23:28, 04 Янв Юрист рассказал, как новогодние праздники могут отразиться на зарплате В России в этом году новогодние выходные длятся 12 дней. Это рекордная продолжительность такого вида отдыха с момента, как начало января «покраснело»...
18:28, 29 Май Юрист Гимадеева раскрыла мифы об алиментах и схемы должников За 2025 год судебные приставы взыскали с неплательщиков алиментов около 110 миллиардов рублей. По данным ФССП, за прошлый год удалось разыскать свыше...
03:28, 21 Сен Юрист Капштык объяснил, что требовать от туроператора при стихийных бедствиях Специалист сделал это из-за происходящего в Турции: там бушуют лесные пожары и отдыхает немало российских туристов. Ситуация не самая простая, так ка...
03:28, 03 Авг Парковка у озера или у моря: юрист напомнил о возможных штрафах Парковка у водоемов обходится дороже, чем кажется на первый взгляд. Оставить машину впритык к воде – идея, способная вылиться в ощутимую сумму. Юрист...
18:28, 14 Сен Юрист Магомедова раскрыла, как взыскивают долги с тех, у кого ничего нет Если у должника нет денег на счетах, приставы начинают их искать: рассылают запросы в банки, налоговую и по месту работы. Когда найти ничего не удает...
21:28, 24 Авг Юрист объяснил, как водителей будут лишать прав по медицинским показаниям С 1 марта 2027 года медицинские организации начнут автоматически информировать МВД о выявлении у водителей противопоказаний, что позволит оперативно ...
10:28, 02 Сен Юрист раскрыл три документа, которые водитель должен держать при себе Водители легковых автомобилей обязаны иметь при себе водительское удостоверение, свидетельство о регистрации и полис ОСАГО. Об этом «Газете.Ru» расск...
06:28, 08 Апр Юрист Смирнов: показания несертифицированного алкометра ГИБДД легко отменить Если инспектор ГИБДД проводит проверку несертифицированным прибором, её результаты будут отменены, а самому сотруднику грозят дисциплинарные взыскани...
14:28, 09 Апр «Запретить их нельзя»: юрист объяснил, можно ли уволить работника за татуировки В России наличие татуировок не может стать законным основанием для расторжения трудового договора по инициативе работодателя. Об этом в беседе с 5-tv...
05:28, 17 Июн Юрист Воропаев назвал 4 нарушения, за которые мгновенно лишат прав Водителям, устанавливающим спецсигналы, наносящим на машины особую цветографическую окраску или использующим подложные номера, не следует рассчитыват...
06:28, 29 Май Юрист Воропаев: техосмотр для машин старше 7 лет могут сделать ежегодным Правительство, вероятно, обяжет пункты технического осмотра записывать на видео каждый этап диагностики и отправлять записи в единую систему контроля...
05:28, 24 Июл Юрист Ярмуш рассказала, что даст Орнелле Мути российское гражданство В случае получения гражданства Российской Федерации итальянская актрисв Орнелла Мути обретёт те же права, что и другие россияне, однако её правовой с...
10:28, 14 Июл Юрист оценил шансы экстрадиции Киевстонера в Россию после обвинения ФСБ Юрист Дмитрий Аграновский в эксклюзивном комментарии aif.ru сказал, могут ли Испания и Словакия выдать рэпера Киевстонера при запросе РФ.Ранее ФСБ со...
08:28, 08 Июл Юрист Воропаев: за сваренный в гараже бензин россиянам грозит 7 лет тюрьмы В России участились случаи попыток самостоятельного изготовления бензина в бытовых условиях. Однако такие эксперименты могут привести не только к сер...
08:28, 03 Июл Юрист Воропаев: гаишнику, выстрелившему в голову подростку, грозит 10 лет тюрьмы Гаишнику, который выстрелил в голову школьнику во время погони в Карелии, согласно действующему УК РФ, грозит до 10 лет тюрьмы. Об этом корреспондент...
16:28, 27 Апр Юрист Воропаев сказал, как взыскать ущерб за упавшее на авто дерево Иногда исход дела о компенсации за повреждённый автомобиль решается не на месте происшествия, а спустя недели — в кабинете эксперта. Именно результат...
08:28, 21 Мар Юрист: в России одни ИИ запретят, а другие разрешат развернуть локально Минцифры опубликовало законопроект, который может запретить или ограничить в России иностранные ИИ-модели, передающие данные пользователей за рубеж. ...
08:28, 11 Окт Юрист Воропаев рассказал, что делать, если коммунальщики повредили авто Машины жителей многоэтажек дожидаются своих хозяев во дворах домов. Там же нередко приходится работать сотрудникам коммунальных служб. Они могут пили...
02:28, 31 Окт Юрист Зернов рассказал об опасности стать правонарушителем, празднуя Хэллоуин Использование символики, ассоциируемой с признанным в России экстремистским и запрещенным сатанизмом, во время празднования Хэллоуина карается штрафо...
17:28, 08 Ноя Как вернуть деньги за недостаточно горячую воду из крана? Объяснила юрист В домах с центральным горячим водоснабжением вода не всегда хорошего качества. В частности, она может быть недостаточно высокой температуры. При этом...
02:28, 24 Ноя Россиянам каких профессий полагается доплата за стаж? Объяснила юрист Российские компании могут устанавливать дополнительные выплаты для сотрудников, которые много лет работают в организации. Например, некоторые работни...
20:28, 27 Дек Юрист пошагово расписал, как будут выселять Долину из квартиры в Хамовниках Если Лариса Долина добровольно не выселится из квартиры в хамовниках и не передаст ключи владелице недвижимости Полине Лурье, то в дело вступают суде...
04:28, 09 Янв Юрист Новикова рассказала об увеличении алиментов на детей в 2026 году С нового года сумма алиментов для получателей существенно вырастет благодаря переходу на расчет по средней зарплате по региону, а не по МРОТ, сообщил...
14:28, 01 Май Юрист Воропаев назвал шесть новых изменений в законах для автомобилистов С осени российских автомобилистов начнут массово штрафовать за отсутствие ОСАГО, разговоры по телефону и непристёгнутый ремень в автоматическом режим...
06:28, 24 Янв Юрист разобрала версии смерти пловца Свечникова — от убийства до халатности Трагическая гибель российского спортсмена Николая Свечникова во время массового заплыва через Босфор продолжает оставаться в центре внимания. После т...
01:28, 22 Сен Юрист Браун: создателям дискредитирующих армию стикерпаков грозит до 7 лет тюрьмы За первое нарушение предусмотрены административные штрафы, но если в течение года человек повторно разместит подобный контент — это уже уголовное пре...
09:28, 11 Сен Заслуженный юрист Соловьев: Смолова могли шантажировать уголовным делом «Исход уголовного дела по-прежнему зависит от готовности Смолова к «решению» вопроса неформальными путями», – сказал газете ВЗГЛЯД доктор юридических...
20:28, 20 Авг Юрист Никитина: ребёнок имеет право сам изменить имя и фамилию только с 14 лет У подростков есть возможность самостоятельно отправить заявление о смене Ф. И. О. лишь после получения первого паспорта РФ. Однако потребуется прилож...
08:28, 29 Сен Как законно защититься от коллекторов, которые донимают. Юрист раскрыл способы Коллекторы продолжают звонить и приходить домой, нарушая установленные законом ограничения. Юрист Александр Хаминский отмечает, что в таких случаях н...
01:28, 22 Сен Юрист Русяев рассказал, в каких случаях могут оштрафовать за съёмку в метро Вообще фотографировать в подземке не запрещено, но нужно делать это грамотно. Есть несколько ситуаций, в которых можно пожалеть о том, что попытались...
17:28, 08 Июл Юрист Воропаев: за отсутствие знака аварийной остановки водителям грозит штраф Данный знак больше не входит в список обязательных предметов, однако ПДД по‑прежнему требуют его использования в установленных случаях. Об этом в бес...
05:28, 07 Окт Юрист: новые правила взыскания долгов коснутся меньшей части россиян В России с середины осени заработает новый механизм по взысканию налоговых задолженностей. Деньги будут списывать во внесудебном порядке. Гражданин в...
01:28, 15 Июл Можно ли расторгнуть договор купли-продажи авто из-за дефектов? Отвечает юрист Автомобильный юрист Лев Воропаев рассказал о сложностях, с которыми сталкиваются покупатели подержанных машин, пытаясь отменить сделку с продавцом-фи...
02:28, 18 Июл Юрист Воропаев: расторгнуть договор с физлицом из-за дефектов машины очень сложно Об этом в беседе с изданием «Газета.Ru» рассказал автомобильный юрист Лев Воропаев. Адвокат отметил, что исключения крайне редки — например, если про...
05:28, 23 Июл Юрист Воропаев: за стёртую краску на номерах авто можно лишиться прав После воздействия реагентов и бесконтактной мойк цифры и буквы на номерном знаке могут напоминать шрифт Брайля. Юрист Лев Воропаев предупредил автомо...
08:28, 03 Июл Юрист Воропаев назвал три проверки для водителей лишенных прав в 2026 году Для восстановления водительского удостоверения после лишения потребуется пересдать теоретический экзамен по ПДД. Об этом в беседе с «Газетой.Ru» расс...
23:28, 15 Окт Юрист Юсупова: регулярные переводы на карту могут привести к налоговым санкциям Специалист отметила, что движение денег на карте не облагается налогом, но в случае переводов Федеральную налоговую службу (ФНС) интересует, не доход...
03:28, 02 Фев Юрист Русяев объяснил, когда приставы включают в опись имущества питомца Домашних питомцев в России могут изъять и реализовать на аукционе за долги владельца, если они не защищены специальными нормами, предупредил юрист Ил...
15:28, 18 Дек Юрист Тимур Чанышев: Наблюдение за соседями может закончиться уголовным делом Обычный взгляд из окна сам по себе не является нарушением закона. Однако ситуация меняется, если речь идет о целенаправленной слежке за соседями или ...
06:28, 29 Май Юрист Смирнов: попытка "договориться" с гаишником часто заканчивается уголовным делом Если водитель воспримет намёк инспектора ДПС на взятку как руководство к действию, это может обернуться для него уголовным делом. Об этом «Газете.Ru»...
06:28, 29 Май Юрист Смирнов назвал три правила для проведения досмотра автомобиля патрулем ГИБДД Сотрудники ДПС иногда ошибаются, вводя автомобилистов в заблуждение, и проводят осмотр, в то время, как по всем понятиям — это досмотр. Часто инспект...
13:28, 21 Ноя Вот как можно получить наличные прямо в магазине, покупая продукты — юрист Романова Екатерина Романова, исполнительный директор профессиональной юридической группы АИД, сообщила, что жители России имеют возможность снимать наличные н...
03:28, 04 Июн Юрист Воропаев: автомобили юрлиц обязаны пройти техосмотр в 2026 году В 2026 году техосмотр обязателен для грузовиков, машин каршеринга, автобусов, такси, учебных и старых автомобилей, а также для любых платных пассажир...
07:28, 26 Июн Юрист Воропаев: за несогласованный тюнинг в 2026 году машину снимут с учета в ГАИ Тюнинг автомобиля сам по себе законом не запрещён, но любые изменения, которые могут повлиять на безопасность, подлежат обязательной регистрации. Об ...
15:28, 01 Июл Юрист Воропаев назвал три условия для расторжения договора купли-продажи авто Расторгнуть договор купли-продажи автомобиля после постановки на учёт в ГИБДД сложнее, если продавцом выступает физическое лицо, а не юрлицо. Об этом...
19:28, 16 Авг Юрист Шалуба: штраф за незаконные врезки предыдущих собственников ляжет на плечи новых Владельцы дач и загородных домов часто вынуждены решать вопрос водоснабжения дома самостоятельно. Кто-то таскает воду от колонок и колодцев, кто-то с...
23:28, 30 Окт Юрист Манджиева: в ЕГРН стали вносить данные о лицах с равными правами на жильё ЕГРН — Единый государственный реестр недвижимости, в котором содержится информация о недвижимости всех россиян. С 1 сентября там фиксируют сведения о...
09:28, 14 Апр Юрист Воропаев: если в СТО не хотят платить за ущерб машине, нужно снять видео Автомобилисту, чью машину повредили в сервисе, необходимо правильно зафиксировать полученные дефекты. Об этом в беседе с журналом Motor сообщил автом...
08:28, 01 Июл Бензин начали продавать как картошку: юрист объяснил, чем может закончиться подобная торговля Дефицит горючего на региональных заправках спровоцировал появление кустарного рынка перепродаж. Предприимчивые водители закупают бензин канистрами и ...
07:28, 16 Июл Юрист Воропаев: выезд на встречную полосу через сплошную не всегда карается лишением прав Начав обгон на прерывистой и закончив его через сплошную, водитель всё равно нарушает ПДД — это считается выездом на встречную полосу с тяжёлыми посл...
10:28, 03 Фев Пешеход зашел на «зебру» вместе с машиной: юрист ответил - кто в данном случае прав и можно ли оспорить такой штраф по закону Прогород Ситуация, знакомая, наверное, каждому водителю. Вы приближаетесь к нерегулируемому пешеходному переходу, снижаете скорость. Пешеход на троту...
Топ новости часа